Departamentul Trezoreriei SUA a impus sancțiuni de peste 1,21 miliarde de dolari împotriva Bank of America, a doua cea mai mare bancă din SUA, pentru încălcarea legilor privind combaterea spălării banilor și a sancțiunilor. Aceasta reprezintă a treia cea mai mare penalizare din istoria departamentului.
Secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent, a subliniat că nerespectarea obligațiilor de către o bancă de această dimensiune expune întregul sistem financiar american unor riscuri financiare ilicite semnificative. El a afirmat că acțiunile întreprinse transmit un mesaj clar că nici cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege.
Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a aplicat o amendă de 1,2 miliarde de dolari pentru neîndeplinirea de către bancă a obligațiilor de a atenua și raporta riscurile prioritare de securitate națională. Deficiențele au implicat procesele de identificare și raportare a tranzacțiilor suspecte și de due diligence privind clienții.
Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Biroul Controlorului Valutar (OCC) a aplicat o amendă de 750 de milioane de dolari pentru programul deficitar și ineficient de conformitate împotriva spălării banilor al băncii.
Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a anunțat un acord de soluționare în valoare de 11,6 milioane de dolari privind aparentele încălcări ale numeroaselor programe de sancțiuni, inclusiv cele privind Iranul, Rusia, traficul de droguri și terorismul global.
Bank of America a fost de acord să soluționeze 475 de încălcări aparente ale mai multor programe de sancțiuni și să implementeze măsuri semnificative de conformitate. Într-un comunicat, banca a declarat că ia în serios conformitatea cu reglementările privind infracțiunile financiare și că a investit miliarde de dolari în tehnologie pentru a combate criminalitatea financiară.
Sursa: Economie
