Departamentul Trezoreriei SUA a impus o amendă de peste 1,21 miliarde de dolari Bank of America, a doua cea mai mare bancă din SUA, pentru încălcarea legilor privind spălarea banilor și sancțiunile. Aceasta reprezintă a treia cea mai mare penalizare din istoria departamentului, conform unui comunicat al Trezoreriei SUA.
Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a subliniat că nerespectarea obligațiilor de către o bancă de asemenea dimensiuni expune întregul sistem financiar american unor riscuri financiare ilicite semnificative. El a adăugat că acțiunile luate transmit un mesaj clar că nici cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege.
Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a aplicat o amendă de 1,2 miliarde de dolari pentru deficiențe în procesele de identificare și raportare a tranzacțiilor suspecte de către bancă. Bank of America nu a raportat la timp tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari către FinCEN.
Biroul Controlorului Valutar (OCC) a impus o amendă de 750 de milioane de dolari pentru programul deficitar de conformitate al băncii. Aceasta este cea mai mare amendă din istoria OCC, iar suma este inclusă în amenda totală aplicată de FinCEN.
Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a anunțat un acord de soluționare de 11,6 milioane de dolari pentru încălcări ale sancțiunilor, printre care cele privind Iranul, Rusia, traficul de droguri și terorismul global. Bank of America a fost de acord să soluționeze 475 de încălcări și să îmbunătățească conformitatea.
Ca răspuns, Bank of America a declarat că tratează cu seriozitate conformitatea cu reglementările privind infracțiunile financiare și a investit miliarde de dolari în tehnologie pentru a combate criminalitatea financiară. Banca se angajează să rezolve problemele ridicate de autoritățile de reglementare.
Sursa: Economie
